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三大行业协会防范金融风险倡议有利于NFT产业行稳致远

编辑:健康网 时间:2022-05-10

(原标题:三大行业协会防范金融风险倡议有利于NFT产业行稳致远)

2022年4月13日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布《关于防范NFT相关金融风险的倡议》(简称《倡议》)。《倡议》从正反两方面明确了当下对NFT产业的一些基本认识,可以说有利于NFT产业行稳致远。

一、如何看待NFT产品?

《倡议》认为,“NFT作为一项区块链技术创新应用,在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值。并提到”NFT在推动产业数字化、数字产业化方面”具有“正面作用”。

一般认为,包括 NFT产品至少有以下几个特征,一是其权利内容可设计,数字资产可大大扩展物的使用效益,二是其交易记录不可篡改,使得数字资产安全性取得了去中心化存储的不可篡改特性,三是可确权和自动执行,通过数字化加密技术确权,通过去中心化应用自动执行。

NFT产品是基于数字编码且能被电子传输的产品,其表现形式包括计算机程序、文本、视频、图片、录音等,符合《数字经济伙伴关系协定》(DIGITAL ECONOMY PARTNERSHIP AGREEMENT,以下简称DEPA)中规定的有关数字产品digital product的特征。

NFT产品是数字内容的外在形式。与传统数字产品相比,NFT产品功能特点主要体现为三个方面,一是确权,即能够对用户形成的数字内容进行有效确权并交易;二是再创作,即能够更好地促进数字内容的改编和再创作,同时维护各参与方的合法权益;三是协作,即能够更有效促进各参与方的分工协作。

二、对于有价值的版权作品是否可以竞价交易?

《倡议》呼吁,“合理选择应用场景,规范应用区块链技术”,“确保NFT产品的价值有充分支撑,引导消费者理性消费”,“保护底层商品的知识产权,支持正版数字文创作品”。

作为早期的NFT,CryptoPunks的持有者并不拥有作品相应的知识产权。Token作为一种令牌/凭证,类似于一种许可证,允许持有人将NFT产品用于 "个人、非商业用途"。

通常而言,NFT产品是将元数据或原创作品所指向的数字内容特定化,并不提供相应的基础版权相应权利。每个NFT产品都有特定的序列号或 "数字指纹"(哈希)而无法复制,它只相当于一个副本,版权将保留在艺术作品的创作者那里。

但是在创建NFT产品时,也可以赋予NFT产品的版权授权许可。通过创建NFT协议,可以约定在出售NFT产品时相应产品所有权包括版权。即NFT创作者(同时拥有基础资产的知识产权)可以将其版权转让给NFT买家或者作出特定的授权许可。而且这种许可并不仅限于版权,一些NFT商标产品也开始出现越来越多的品牌通过发行NFT产品扩大自己的影响,并通过这种方式探索创新其在区块链上的业务模式。

另外《倡议》未提到竞价拍卖,但是明确提到”不为NFT交易提供集中交易(集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等)、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务,变相违规设立交易场所。“

三、就同一作品能否发行多份NFT产品?

《倡议》在“坚决遏制NFT金融化证券化倾向,从严防范非法金融活动风险,自觉遵守以下行为规范”具体提到,“不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱NFT非同质化特征,变相开展代币发行融资(ICO)”。

当NFT产品发行符合金融产品特征时,监管机构将会要求其应遵循现有的相关监管规定,在这个方面,境内外监管机构是一致的。当然,境外各司法管辖区会在判定是否构成证券发行融资具有一些差异性。一旦被认定构成证券发行,NFT产品发行将会受到证券部门的监管,在发行交易方面将会受限。目前确实存在有些发行方将NFT进行细分,即将一个NFT分割为许多部分,允许多个投资者购买其中的一部分,此类NFT很大可能属于证券监管部门的管辖范围。在美国,已经有此类细分NFT并发行给个人的NFT艺术品发行者向美国证券交易委员会进行备案并受其监管。

四、能否锚定黄金发行NFT产品?

《倡议》要求“不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产,变相发行交易金融产品”。

实际上,金融产品的发行必然会要求按照金融监管的要求来操作。而基于金融资产的发行,属于变相发行交易金融产品或其衍生品,用户或消费者此时所承担的风险实际上是金融产品的风险。因此,如果锚定包括贵金属在内的金融资产而发行NFT产品,那么此时NFT产品就已经具有金融产品的特征了。

五、NFT平台如何配合反洗钱?

《倡议》要求“对发行、售卖、购买主体进行实名认证,妥善保存客户身份资料和发行交易记录,积极配合反洗钱工作”。

无论境内还是境外,反洗钱反恐怖融资的要求都是一致的,都会要求对相关交易主体进行身份资料和一定级别的KYC(Know Your Customer)审查,并保留相关交易记录。当然在具体如何KYC和保留交易记录以及具体保留多长时间,可能各地区要求会有不同。其实在传统艺术品领域,洗钱活动也并不鲜见,因此NFT产品发行交易中进行实名认证、保存相关交易记录做好反洗钱工作的必要措施。

链接:中国互联网金融协会 中国银行业协会 中国证券业协会 关于防范NFT相关金融风险的倡议

作者:张烽,万商天勤律师事务所合伙人,万商天勤数字法律专业委员会主任,上海区块链技术协会智库专家

本文系未央网专栏作者:张 烽 发表,内容属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

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